Операционная система валютного контроля (181-И)

Автоматизация процессов учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением в соответствии с Инструкцией Банка России N 181-И от 16.08.2017.

В рамках создания инфраструктуры электронного документооборота валютного контроля организуется рабочее место валютного контролера. ПО ОСВК-181 позволяет полностью автоматизировать рутинные операции и существенно снизить нагрузку на отдел валютного контроля банка.

Основная функциональность ПО ОСВК-181:

  • Регистрация, переоформление, снятие с учета внешнеторговых контрактов и кредитных договоров
  • Проверка и подготовка Справок о Подтверждающих Документах (СПД)
  • Обработка и подготовка сведений о валютных операциях (ВО), обогащений сведений об операциях для формирования регуляторных отчетных форм ВК (402, 405, 406)
  • Ведение и контроль валютных операций по “беспаспортным” контрактам
  • Автоматизированные “квитовки” контрактов и обосновывающих документов, СПД и ПД, СПД и корректируемых СПД, ВО и обосновывающих документов, платежей и распоряжений по транзитному счету, прямых платежей и возвратов по платежам
  • Более 100 автоматизированных контролей полноты и корректности информации в разрезе сальдо, кодов ПД и ВО
  • Досыл договоров и документов по валютным операциям
  • Отправка документов на контроль AML
  • Обработка запросов третьих лиц
  • Формирование и ведение электронного досье ВК

Решение предусматривает различные варианты работы – от ручного до полностью автоматического. Автоматический режим предполагает поступление данных из банк-клиента через интеграционный адаптер. Предусмотрено несколько вариантов изначальной конфигурации в зависимости от способа интеграции. Дальнейшая работа с ОСВК в автоматическом режиме предполагает вмешательство эксперта только в случае срабатывания автоконтролей, которых в системе предусмотрено больше сотни и когда без ручной проверки невозможно обойтись. Данный подход позволяет максимально снизить затраты на процесс обработки со стороны банков.

Рабочее место обеспечивает получение, поиск и просмотр запросов от клиентов в разрезе клиентских групп, типов запросов (оформление, переоформление, корректировка, закрытие), стадий жизненного цикла; поиск, просмотр и редактирование документов ВК и запросов государственных органов; проверку полноты и целостности данных валютного контроля. В целях обработки информации о валютных операциях (ВО) обеспечивается контроль поручений на зачисление и перевод денежных средств, распоряжений по транзитному валютному счету, обосновывающих документов.

Внедряется контроль жизненного цикла обработки документов валютного контроля, формирование сообщений клиентам о стадиях обработки СПД, а также сообщений в адрес системы источника ВО о результатах обработки ВО, автоматизация внутренних и внешних проверок, формирование нормативной отчетности. Для обработки запросов государственных органов осуществляется поиск СПД и ПД по параметрам запроса, контроль этапов обработки документов, пакетная печать выбранных документов досье по параметрам.

С технической стороны решение представляет собой приложение на платформе J2EE c пользовательским веб-интерфейсом. Для хранения документов поддерживается репозиторий промышленной ECM платформы от IBM, хотя технически решение относительно легко может быть перенесено на любую платформу, поддерживающую промышленную стандарты ECM, включая open source платформы. Для интеграции с внешними системами используются промышленные стандарты документооборота ISO 20022, осуществляемого в целях валютного контроля.

С помощью конфигурируемых интеграционных адаптеров ПО ОСВК-181 легко интегрируется с каналами ДБО, платежными шлюзами, а также со стандартными учетными системами АСВКБ и ТБСВК.

Заказать демонстрацию

Будем рады продемонстрировать Вам ключевые особенности и преимущества нашего продукта – Операционной системы валютного контроля (181-И). Достаточно кратко заполнить контактную информацию и отправить нам. В форме запроса можно указать дополнительную информацию и другие интересующие детали. Также не исключается обращение в нашу компанию традиционным образом: по телефону или электронной почте.

*Отправляя запрос, Вы выражаете согласие с условиями использования сайта и обработки предоставляемых данных.

Нормативные электронные архивы

Компания предлагает услуги по внедрению и поддержке нормативных электронных архивов для кредитных организаций.

Архив документов дня в соответствии с Указанием ЦБ 2346-У

Организация хранения в электронном виде на отчуждаемых машинных носителях отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ № 2346-У от 25 ноября 2009 года (в ред. от 02.09.2011):

  • Сводная загрузка документов из учетных систем банка
  • Формирование сшива документов дня и запись на единицы хранения
  • Поддержка нормативных процедур 2346-У

Обеспечивается подготовка документов в электронном виде (ДЭВ), включая исправительные записи, формирование и последующее хранение образов единиц хранения для записи на внешние отчуждаемые носители (ЕХ), формирование ярлыков и описей на ЕХ, печать справок по бухгалтерским и кассовым ДЭВ. Обеспечивается регистрация действий пользователей, связанная с созданием ЕХ, помещением их на хранение, доступом к информации, содержащейся на ЕХ, проведением проверок наличия и состояния ЕХ.

Электронное хранилище, удовлетворяющее требованиям Положения ЦБ 397-П

  • Эффективный ввод большого количества разнородных документов на бумажном носителе
  • Гибкий интеграционный адаптер для автоматической загрузки документов из АБС
  • Организация резервных копий
  • Поддержка регламентных процедур 397-П

Операционная система валютного контроля в соответствии с Инструкцией ЦБ 181-И

  • Досье валютного контроля по клиентам, учетным контрактам, СПД/ПД, СВО/ВО
  • Эффективная поддержка операций оформления и обогащения учетной информации по валютному контролю в соответствии с последними изменениями ЦБ России
  • Нормативная отчетность (фф. 402, 405, 406, 407, 664, 665)
  • Инфраструктура Электронной подписи

Учитывая значительные объёмы современного бумажного и электронного документооборота, данное решение направлено на повышение эффективности всех этапов работы с документами и обеспечивает объективное улучшение экономических и качественных показателей процесса работы с архивом документов.

Архив документов общего назначения ЭлЛаДа

Электронный архив «ЭлЛаДА» – специализированный продукт, базирующийся на платформе IBM FileNet P8 и предназначенный для организации безбумажного документооборота. Архив позволяет организовать каталогизированное хранение и учет документов, в том числе вышедших из оперативного делопроизводства и подлежащих архивации. Электронный архив позволяет пополнять информацию из различных систем организации, вести оперативный поиск документов, организовать регламентированный доступ для разных категорий пользователей и применение ЭП для оптимизации документооборота.

Наполнение электронных архивов

Обеспечивается загрузка документов из внешних и внутренних источников организации в каталогизированное хранилище, формирование электронной номенклатуры дел, оперативный поиск в архиве по атрибутам и содержимому документов. Интеграция Электронного архива с инфраструктурой ЭП позволяет осуществить регламентированный доступ к содержимому архива, регистрацию действий пользователей с документами, учет изменений документа с сохранением версий и информации об исполнителях. Решение предлагает групповые операции с документами в архиве. Обеспечивается безопасность хранения документов в оперативном доступе, автоматизированный перевод документов, вышедших из оперативного документооборота, на длительное хранение.

Регуляторная отчетность

Отчетность ЦБ РФ и МСФО

Акционеры, клиенты, налоговые и регулирующие органы обязаны иметь полную информацию о деятельности организации, и требования к составу этой информации постоянно ужесточаются. В условиях наличия большого количества разнообразных финансовых продуктов в современной финансовой организации, большого объема данных и учетных систем, множества людей и внутренних учетных подразделений, участвующих в процессе, а также периодически обновляющейся нормативно-правовой базы, задача всесторонней автоматизации процессов построения регуляторной отчетности становится вопросом выживания.

Обязательные нормативы

Большой практический опыт экспертов нашей компании позволяет нам предлагать своим клиентам комплексное решение для автоматизации расчета обязательных нормативов кредитных организаций (139-И, положение 395-П и проч.).

Отчетность ЦБ РФ и МСФО

Эксперты нашей компании имеют большой опыт внедрения и отладки систем учета и отчетности в финансовых институтах, что позволяет предлагать нашим клиентам комплексные решения по автоматизации построения регуляторной отчетности, основанные на best practice.

Мы предлагаем:

  • Автоматизацию построения отчетности
  • Разработку документации
  • Разработку программных процедур
  • Тестирование систем по автоматизации построения регуляторной отчетности
  • Методологический консалтинг (РСБУ, МСФО)
  • Разработку, оптимизацию и реинжиниринг бизнес-процессов получения регуляторной отчетности и последующего контроля

Подробнее:

Эксперты нашей компании имеют многолетний практический опыт в автоматизации формирования регуляторной отчетности:

  • Отчетность ЦБ РФ: формы 101, 102, 115, 116, 117, 118, 123, 125, 128, 129, 134, 135, 157, 202, 251, 301, 302, 316, 345, 501, 601, 603, 634, 652, 664, 701, 808 и т.д.
  • МСФО: баланс, отчет о финансовом положении, ОПУ, ОДДС, отчет об изменениях в составе собственных средств и т.д.

Все это позволяет предлагать нашим клиентам решения, удовлетворяющие самым современным требованиям:

  • Комплексный подход ко всему процессу подготовки отчетности: от выстраивания бизнес-процессов до тестирования алгоритмов
  • Многоступенчатый контроль качества данных, используемых для подготовки отчётности
  • Дружественные к пользователю интерфейсы, обеспечивающие прозрачность всего бизнес-процесса подготовки отчётности
  • Универсальные витрины данных, в которых собраны показатели, использующиеся в дальнейшем в различной отчетности, а также для различной аналитики (таким образом исключается дублирование расчетов одинаковых показателей в различных формах ЦБ РФ, что исключает ошибки межформенного контроля, а также расхождения между отчетностями различного вида: ЦБ РФ, МСФО, управленческая отчетность и т.п.)
  • Гибкую интеграцию в существующую ИТ-архитектуру банка
  • В качестве средства генерации отчетов – имеющееся у клиента BI-средство, либо собственную разработку компании Амрусофт – Rapid Data Access

В соответствии с требованиями кредитной организации, мы проводим:

  • Разработку архитектуры, бизнес- и технических спецификаций (BRD и FSD)
  • Реализацию и оптимизацию алгоритмов
  • Разработку методик и сценариев тестовых испытаний
  • Тестирование
  • Обучение специалистов организации работе с системой

После передачи системы в опытную эксплуатацию специалисты нашей компании осуществляют её последующее сопровождение.

Обязательные нормативы

Основные преимущества для клиента при использовании наших решений для автоматизации расчета обязательных нормативов:

  • Комплексное решение для автоматизации расчета всех показателей нормативов
  • Расчет согласно требованиям регулятора (ЦБ РФ) и учетной политики банка
  • Возможность расчета нормативов на ежедневной основе – качественное управление рисками банка
  • Оперативная поддержка изменений законодательства
  • Большое количество контрольных процедур – гарантия достоверности и корректности расчета, а также своевременное выявление ошибок в случае их возникновения
  • Стандартные API, позволяющие при необходимости расширять функциональность контроля данных и детализированных отчетов, в том числе и собственными силами заказчика
  • Прозрачность всего процесса расчета нормативов
  • Простота использования для конечного пользователя

Подробнее:

Базовые принципы, которые мы закладываем в наши решения:

  • Все компоненты норматива рассчитываются на едином массиве данных по единой методологии (в части применения коэффициента фондирования, расчета обеспеченных и необеспеченных активов, оценки риска и т.п.)
  • Расчет риска возможен как по п.2.3, так и по п.2.6 инструкции 139-И
  • Реализована возможность корректировки рассчитанных данных пользователями при необходимости
  • Возможность ввода/загрузки пользователем через интерфейс справочников и настроек расчета (включая загрузку xls–файлов)
  • User-friendly интерфейс, отражающий бизнес-процесс расчета норматива (этапы расчета) и пользовательские подсказки (на основе продукта компании Амрусофт – Rapid Data Access)
  • Возможность расчета отдельных показателей нормативов (с учетом взаимосвязей этих показателей)
  • Реализация историчности алгоритмов (для сохранения возможности расчета за «старые» даты после изменения законодательства при необходимости)